Sanzioni e revisione della lista delle sanzioni nella guerra d'Ucraina

A causa della guerra in Ucraina, le sanzioni sono sulla bocca di tutti e un argomento nelle conversazioni private e nella stampa o nelle notizie. Il mondo si è unito non per contrastare la violenza con la violenza, ma per imporre sanzioni alla Russia su tutta la linea. La gente ha capito che questo è il modo per esercitare un'enorme pressione. L'arma centrale del 2022 è quindi il controllo dei flussi finanziari. Le liste antiterrorismo e di boicottaggio ora includono oligarchi, politici come Putin, il suo ministro degli esteri Lavrov e quelli vicini a loro, così come oltre 100 deputati della Duma. In generale, i sostenitori e i codecisori appaiono nelle liste. Il controllo della lista delle sanzioni si sposta così nel mirino di tutte le aziende che hanno relazioni commerciali con la Russia.

Liste di sanzioni invece di embarghi

Mentre altri paesi hanno immediatamente imposto sanzioni, la Svizzera inizialmente si è trattenuta - probabilmente nella convinzione che come centro finanziario non avrebbe dovuto imporre sanzioni contro la Russia così presto. Ma dopo forti proteste, ora ha seguito la linea dell'UE.

Le liste di sanzioni sono state originariamente una reazione agli attacchi terroristici dell'11 settembre 2001. Con la risoluzione 1373/2001, il Consiglio di Sicurezza dell'ONU ha obbligato tutti i paesi delle Nazioni Unite ad applicarle. Questo proibisce la fornitura di qualsiasi risorsa economica, cioè beni, servizi, merci o certificati, a organizzazioni e individui terroristi in patria e all'estero. Queste liste di sanzioni sostituiscono gli embarghi totali contro gli stati e sono dirette contro aziende, reti di imprese e individui. Gli Stati Uniti emettono liste di sanzioni attraverso il Bureau of Industry and Security (BIS) e l'Office of Foreign Assets Control (OFAC). Inoltre, ci sono liste dall'UE, dall'ONU e in tutto il mondo da paesi come Canada, Giappone e Svizzera.

Affari possibili - ma non senza il controllo della lista delle sanzioni

Ora, le sanzioni non hanno escluso gli affari con la Russia di per sé, ma li hanno resi significativamente più difficili, e in alcuni casi non più praticabili. Le aziende si trovano di fronte alla scelta di non fare affari con la Russia o di accettare rischi e resistenze. Dato che i servizi di pacchi non consegnano più in Russia, esportare merci è diventato molto più difficile. Ancora più gravi sono le restrizioni sulle operazioni di pagamento: perché molte banche russe sono nelle liste delle sanzioni. Per i partner commerciali all'estero, il pagamento o la ricezione di denaro è diventato così impossibile. Senza Swift e IBAN, i partner commerciali non possono più accedere al loro denaro. Le catene di negozi stanno fallendo in Russia perché le transazioni commerciali non sono più possibili senza un'infrastruttura di pagamento. 

Inoltre, ci sono embarghi su articoli che non possono essere forniti nel quadro del controllo delle esportazioni. Questo significa che le aziende russe che non sono nelle liste di sanzioni sono anche escluse dalle voci relative alla produzione di gas e petrolio e ai macchinari. Questo vale anche per le restrizioni sulla consegna di beni di lusso in Russia.

Tutte le aziende hanno il dovere

Tutte le aziende sono interessate dall'obbligo di screening della lista delle sanzioni - indipendentemente dalle dimensioni, dagli affari nazionali o internazionali. Sono obbligati ad effettuare un controllo della lista di sanzioni per ogni contatto d'affari, indipendentemente dal paese in cui si trova il cliente, il fornitore o il partner commerciale. Le aziende svizzere devono controllare i loro partner commerciali e i loro impiegati con la propria lista svizzera, ma ha anche senso considerare le liste americane più importanti.

Nessuna azienda oggi può permettersi di ignorare il controllo della lista delle sanzioni. Quelli che lo fanno possono essere presi di mira dalle autorità statunitensi e dovranno poi negoziare delle sanzioni. Se non riescono a raggiungere un accordo, corrono il rischio di essere messi in lista loro stessi. Le aziende danneggiano la loro reputazione, perdono partner commerciali e rischiano persino l'insolvenza. Questo perché le sanzioni sono draconiane: fino a 10 anni di reclusione per una violazione deliberata e multe fino a 500.000 euro per una violazione negligente. Gli Stati Uniti minacciano anche un'azione penale extraterritoriale - a causa della mancanza di accesso al management, l'intera azienda viene poi messa su una lista statunitense. 

La conformità è generalmente controllata nel quadro degli audit o dalle dogane. Tuttavia, controlli più severi non sono da aspettarsi nonostante la guerra in corso.

Lo screening delle liste di sanzioni ha bisogno di un software

Le aziende hanno sempre dovuto prestare attenzione alle liste di sanzioni. Anche prima della guerra, il numero di record, liste e aggiornamenti era in costante aumento: nel 2019, c'erano 30 liste e più di 110.000 record in tutto il mondo. Nel 2020, ci sono stati più di 600 aggiornamenti. Dall'inizio della guerra, il numero di aggiornamenti su varie liste è cresciuto enormemente ancora una volta - e con esso la domanda sulla qualità del controllo delle liste di sanzioni. Al più tardi, non è più possibile controllare a caso o manualmente. 

L'azienda Sapper, con sede a Kempen, è leader nel software di conformità con il suo strumento domino®. Hanno reagito alle nuove circostanze: In precedenza, tutte le liste disponibili erano mantenute su base giornaliera per lo screening dei partner commerciali in tutto il mondo - sulla base delle pubblicazioni delle autorità statunitensi, dell'UE e di altri paesi con le proprie liste. Ora Sapper trasmette lo stato attuale delle liste di sanzioni ai suoi clienti più volte al giorno, perché oggi non può più permettersi una frequenza maggiore. Questo servizio clienti è unico, Sapper può fornire l'infrastruttura per questo ciclo più stretto di aggiornamenti delle liste.

Alla Sapper, notiamo anche che i clienti esistenti che prima consideravano solo alcune liste necessarie hanno aumentato la loro gamma e prenotato nuove liste. Sapper lo rende possibile entro 24 ore. Anche le aziende tedesche con filiali russe si sono svegliate: Le filiali spesso non erano adeguatamente attrezzate - questi processi sono ora messi alla prova.

Necessario uno screening permanente

Il controllo della lista delle sanzioni è una sfida anche senza conflitti attuali. Perché un controllo una tantum all'inizio di una collaborazione non è sufficiente. Le aziende devono essere in grado di dimostrare durante l'intera relazione d'affari che i loro partner non sono su liste. Lo strumento di Sapper fa quindi scattare automaticamente nuovi controlli quando vengono fatti degli aggiornamenti. Questo vale anche per le applicazioni che sono completamente integrate in SAP. Le aziende possono così essere sicure di sapere se i partner commerciali sono finiti su una nuova lista durante la durata della relazione d'affari. Per tutte le transazioni commerciali che sono mappate nell'ERP, lo screening avviene già all'inizio del flusso di lavoro. I sistemi CRM possono anche essere collegati a un sistema di allarme rapido. 

I controlli ad hoc assicurano che le relazioni d'affari con i partner nelle liste di sanzioni non siano iniziate in primo luogo. Le transazioni commerciali al di fuori dell'ERP, come le attività di gestione come contratti di consulenza, LOI, affitto e leasing, vendita di beni e servizi, possono anche essere controllate individualmente. Il seguente vale per tutti: l'audit deve essere sempre verificabile attraverso il reporting.

Dato il gran numero di controlli necessari, è importante mantenere il tasso di errore il più basso possibile. Perché se ci sono dei colpi, i processi di business sono bloccati. Il tasso di errore dell'utensile domino® è da 0,1 a 0,3 per mille. Questo basso tasso in combinazione con la velocità e la precisione rappresentano l'USP. Lo strumento controlla oltre 84 milioni di transazioni in tutto il mondo ogni giorno. L'algoritmo analizza ogni parola e lettera individualmente e può quindi compensare gli errori di udito e di ortografia come gli errori di ortografia. Anche se la qualità delle liste è scarsa, trova dei riscontri.

Conclusione: prendere sul serio il controllo della lista delle sanzioni

Le sanzioni e la revisione delle liste di sanzioni internazionali sono diventate più importanti nella mente delle aziende con la guerra in Ucraina. Devono assicurarsi di non avere relazioni d'affari con le persone e le organizzazioni elencate per evitare sanzioni draconiane. Questo è possibile solo con un software moderno. Lo strumento di Sapper offre un aggiornamento delle liste più volte al giorno - così le aziende sono al sicuro.

Autore:
Marie-Helene Wessel è l'amministratore delegato della SAPPER INSTITUT GmbH di Kempten (Germania), produttore del software domino® citato nell'articolo. www.sapper.de