Istituzioni pubbliche prese di mira dai criminali dei colletti bianchi

Secondo l'ultimo "KPMG Forensic Fraud Barometer", i tribunali svizzeri hanno trattato 68 casi di crimini dei colletti bianchi nel 2021. Il danno totale di 567 milioni di franchi, incluso un caso di 300 milioni di franchi, è stato superiore del 37% rispetto all'anno precedente. Le cifre reali sono probabilmente molto più alte, dato che molti casi non vengono nemmeno segnalati. Il Forensic Fraud Barometer di KPMG registra ogni anno i casi giudiziari sentiti pubblicamente e pubblicizzati dai media. Vengono presi in considerazione i casi con un importo di reato superiore a 50.000 franchi.

Le istituzioni pubbliche più frequentemente colpite dal crimine dei colletti bianchi

Con 25 casi su un totale di 68 sentiti dai tribunali, le istituzioni pubbliche sono state prese di mira con particolare frequenza dai criminali dei colletti bianchi. In sette casi, ci sono state condanne in relazione a prestiti Covid 19 ottenuti illegalmente. "Mi aspetto che vedremo più casi di questo tipo nelle prossime edizioni del nostro Barometro delle Frodi a causa di un effetto di sfasamento temporale", spiega Anne van Heerden, Head of Forensics alla KPMG.

Il secondo maggior numero di casi giudiziari legati alla criminalità dei colletti bianchi ha riguardato le imprese commerciali - con una somma di danni pari a 134 milioni di franchi. Gli istituti finanziari sono stati colpiti come vittime solo in tre casi, con un unico caso di frode che, con 300 milioni di franchi, rappresenta più della metà dei danni totali del 2021.

I privati sono stati il gruppo più numeroso di perpetratori

I truffatori commerciali sono stati sostituiti dai privati come il più grande gruppo di trasgressori nel 2021. Con 23 su 68 di tutti i reati economici negoziati, questo gruppo rappresenta un terzo. L'importo medio delle infrazioni è stato di circa 700'000 franchi. Con 18 casi per un importo complessivo di oltre 123 milioni di franchi, gli impiegati con funzioni direttive ("management") sono stati il secondo gruppo di trasgressori. L'importo medio del reato per caso era di quasi 7 milioni di franchi svizzeri ed era quindi circa dieci volte superiore al gruppo di criminali privati.

"Gli importi dei crimini causati dai dirigenti sono generalmente più alti che per i privati o gli impiegati. Da un lato, questo gruppo di criminali ha spesso informazioni interne, e dall'altro, sono in una posizione forte per usare queste informazioni per scopi criminali", spiega Anne van Heerden.

La maggior parte dei casi a Zurigo, il più grande a Bellinzona

Zurigo è stata la regione più colpita dalla criminalità dei colletti bianchi l'anno scorso: con 22 casi su 68, quasi un terzo dei reati processati erano in questa regione - l'anno precedente erano otto. Nella regione del lago di Ginevra, che ha registrato il maggior numero di crimini economici l'anno precedente con 19, solo sei casi sono stati processati nel 2021.

Il Tribunale penale federale di Bellinzona ha trattato i casi più importanti di criminalità dei colletti bianchi, tra cui il caso più importante con una somma di reato di 300 milioni di franchi. La somma media di reato dei sei casi più importanti ammonta a più di 70 milioni di franchi.

Frode assicurativa (sociale): i reati più frequenti

Il tipo di reato più frequente nel 2021 è stata la frode alle assicurazioni (sociali) con 20 casi, molto più frequente rispetto all'anno precedente (2020: 8 casi). Ciò è dovuto, tra l'altro, ai sette casi di frode in relazione ai prestiti Covid 19 menzionati in precedenza. "I criminali dei colletti bianchi cercano di sfruttare i nuovi quadri legali e le scappatoie del sistema immediatamente e specificamente per i loro scopi", dice l'esperta forense Anne van Heerden. "Questo è stato sorprendentemente anche il caso dei prestiti Covid 19". L'anno scorso c'è stato anche un forte aumento delle udienze sui casi di frode. In questi casi, gli autori convincono la vittima, per esempio con l'inganno, a fare un pagamento anticipato, che poi non è seguito dalla prestazione concordata o promessa.

Fonte e ulteriori informazioni: KPMG