Importanti cambiamenti nella legge sul riciclaggio di denaro
Il 1° giugno 2018 il Consiglio federale ha aperto la consultazione sulla modifica della legge sul riciclaggio di denaro (LRD). Il progetto di legge tiene conto delle raccomandazioni chiave del rapporto del Gruppo d'azione finanziaria internazionale (GAFI) sulla Svizzera e mira a rafforzare l'integrità della piazza finanziaria.
L'appropriazione indebita di dati, il riciclaggio di denaro, i danni alla reputazione e, infine, le attività informatiche stanno sfidando i responsabili di istituzioni finanziarie grandi e piccole per quanto riguarda la legge sul riciclaggio di denaro.Nel suo rapporto nazionale, il GAFI (La task force di azione finanziaria sul riciclaggio di denaro) 2016 a la buona qualità complessiva del sistema svizzero di lotta contro il finanziamento del terrorismo e il riciclaggio di denaro. Allo stesso tempo, ha identificato i punti deboli in alcune aree e ha fatto delle raccomandazioni.
Nel giugno 2017, il Consiglio federale ha incaricato il Dipartimento federale delle finanze (DFF) di preparare un progetto di consultazione corrispondente che rafforzi anche l'integrità della piazza finanziaria svizzera. Il Consultazione dura fino al 21 settembre 2018.
Le misure più importanti sono elencate di seguito:
- Gli obblighi di diligenza devono essere introdotti per alcuni servizi in relazione a società e trust, principalmente nelle aree di formazione, gestione e amministrazione. Le attività per le società operative in Svizzera sono esenti a causa del loro basso rischio. Al fine di garantire che i requisiti siano efficaci, è previsto un requisito di audit. Non c'è nessun obbligo di supervisione o di segnalazione.
- La legge ora obbliga esplicitamente gli intermediari finanziari a verificare le informazioni sul proprietario effettivo. Questo crea una base per la pratica esistente e sancisce ciò che è stato confermato dalla giurisprudenza. Inoltre, gli intermediari finanziari dovrebbero controllare regolarmente che i dati dei clienti siano aggiornati. La periodicità e la portata della revisione dipenderanno dal rischio posto dalla parte contraente.
- Le associazioni che corrono il rischio di essere abusate allo scopo di finanziare il terrorismo o il riciclaggio di denaro devono ora registrarsi nel registro commerciale. Si tratta di associazioni che si occupano della raccolta o della distribuzione di beni all'estero principalmente per uno scopo benefico.
Sui nuovi obblighi di controllo e autorizzazione
Inoltre, il progetto di consultazione prevede di migliorare l'efficacia del sistema di segnalazione dei sospetti di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo. A tal fine, la legge di segnalazione deve essere abrogata, poiché non c'è quasi più spazio per la sua applicazione. Inoltre, la soglia di valore per i pagamenti in contanti nel commercio di metalli e pietre preziose deve essere abbassata e deve essere introdotto un requisito di licenza per l'acquisto di metalli preziosi.
A seconda dei casi, le nuove procedure di controllo potrebbero costare di più all'economia svizzera. "Secondo gli esperti, se due aziende hanno lo stesso numero di clienti ma diversi livelli di complessità, l'azienda con i casi più complessi può incorrere in costi di supervisione fino a due o quattro volte superiori, poiché l'esame di un dossier richiede corrispondentemente più tempo", si legge nel "Rapporto esplicativo sul progetto di consultazione" del 1° giugno 2018 sulla "Modifica della legge federale sulla lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo".
Il costo della supervisione è anche più alto in aree di business altamente automatizzate (come i sistemi di pagamento), dove interi sistemi IT devono essere controllati, rispetto a quando i controlli sono principalmente manuali.
In coincidenza con l'apertura del processo di consultazione, il KGGT pubblica il rapporto "Money Laundering Risks in Legal Entities". Questo analizza i rischi associati alle varie forme giuridiche in Svizzera e all'estero e sostiene le misure proposte dal progetto di legge nel settore dei servizi per le società e i trust.
Di seguito troverete i due dossier menzionati per la consultazione, rispettivamente nuovi regolamenti in materia di "riciclaggio di denaro":
- "Rapporto esplicativo sul progetto di consultazione della legge sul riciclaggio di denaro (LRD)
- "Rischi di riciclaggio di denaro nelle entità legali".
