Riciclaggio di denaro: le sfide della piazza finanziaria svizzera
Nella lotta contro il crimine organizzato e il riciclaggio di denaro, la piazza finanziaria svizzera è particolarmente sotto i riflettori a causa della sua importanza globale. Di conseguenza, le banche e le autorità si trovano di fronte a diverse sfide. Un nuovo studio di KPMG identifica sei aree in cui è necessario agire.
Nella lotta contro il crimine organizzato, il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, la piazza finanziaria svizzera è oggetto di particolare attenzione a causa della sua importanza globale. In risposta al quarto rapporto del Gruppo d'azione finanziaria internazionale (GAFI) sulla Svizzera del dicembre 2016, il Dipartimento federale delle finanze (DFF) ha condotto un'analisi delle raccomandazioni e dei punti deboli pubblicati.
Il Consiglio federale ha dichiarato che per rimediare alle carenze individuate occorre modificare l'Ordinanza sul riciclaggio di denaro dell'Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari (ORD-FINMA), la Convenzione relativa al Codice di condotta per gli obblighi di diligenza delle banche (CDB) e i regolamenti degli organismi di autodisciplina. La consultazione sulla revisione parziale dell'AMLO-FINMA è stata completata dal 16 ottobre 2017. La revisione dovrebbe entrare in vigore nel 2019.
L'Associazione svizzera dei banchieri prevede di modificare l'attuale CDB 16 contemporaneamente all'AMLO-FINMA.
Necessità di azione data
Lo stato vuole rendere gli intermediari finanziari più responsabili attraverso la regolamentazione: Devono assumere un ruolo preventivo controllando in modo più completo le parti coinvolte e l'origine dei nuovi fondi. Questo non è un compito facile, soprattutto perché le nuove tecnologie e le valute digitali stanno giocando nelle mani dei criminali, e i flussi di denaro transfrontalieri stanno diventando sempre più difficili da tracciare.
D'altra parte, la regolamentazione ha un effetto reattivo da un lato, poiché è in ritardo rispetto allo sviluppo tecnologico.
D'altra parte, alcune banche hanno dei deficit per quanto riguarda i loro approcci al rischio e le infrastrutture IT. Lo dimostra il nuovo studio "Clarity on Financial Crime in Banking" di KPMG, in cui 50 banche svizzere sono state intervistate sulle sfide nella lotta contro il crimine organizzato e il riciclaggio di denaro, ma anche sul quadro normativo.
Lo studio identifica un bisogno di azione da parte degli intermediari finanziari svizzeri in sei aree:
- Le banche svizzere hanno l'opportunità di dare un chiaro esempio nella prevenzione e nell'individuazione coerente del crimine finanziario;
- Possono aumentare significativamente l'efficacia della loro gestione del rischio prendendo in considerazione gli approcci specifici dell'istituzione;
- Possono raggiungere i loro obiettivi di conformità e ridurre i costi correlati adottando un approccio dinamico e aumentando la consapevolezza dei dipendenti;
- Possono rafforzare il loro personale portando competenze esterne;
- Possono proteggersi meglio attraverso una solida conformità basata su una solida cultura aziendale, un tono appropriato al vertice e un efficace sistema di sanzioni;
- Possono migliorare ulteriormente la qualità delle segnalazioni all'Ufficio di comunicazione in materia di riciclaggio di denaro (MROS) per rendere ancora più efficace la lotta contro la criminalità organizzata e il riciclaggio di denaro.
Un impegno più mirato nella prevenzione e nell'identificazione
Un impegno più mirato delle banche svizzere nella prevenzione e nell'identificazione delle attività finanziarie criminali serve in ultima analisi alle banche stesse. Questo include valutazioni di rischio più accurate che tengono conto del modello di business specifico di una banca e servono a identificare e prevenire più efficacemente le attività finanziarie criminali.
Per saperne di più sullo studio "Clarity on Financial Crime in Banking" di KPMG, sull'impatto del crimine finanziario sulle banche svizzere, vedi qui
