Grâce à de nouveaux services : Les banques peuvent passer plus rapidement au cloud

Avec des volumes de transactions, des attentes des clients et des menaces concurrentielles qui atteignent des sommets, les banques doivent s'adapter rapidement pour rester à la hauteur. Pour relever ces défis, Oracle a récemment lancé ses Banking Cloud Services, une nouvelle suite de services cloud-natifs composables et basés sur des composants.

Renouveler plus rapidement les fonctions commerciales des banques

Ces nouveaux services offrent aux banques un traitement hautement évolutif des comptes de dépôt pour les entreprises, une gestion des limites et des garanties à l'échelle de l'entreprise, un traitement des paiements en temps réel à l'échelle mondiale conformément à la norme ISO 20022, une gestion des API et de nouvelles fonctions en libre-service pour les expériences numériques. Basées sur une architecture de microservices, elles aident les banques à rénover et à moderniser leurs fonctions commerciales plus rapidement et avec moins de risques. "Les banques doivent innover pour réussir dans l'environnement concurrentiel d'aujourd'hui", a déclaré Sonny Singh, vice-président exécutif et directeur général d'Oracle Financial Services. "Nous avons développé l'une des suites de solutions SaaS natives du cloud les plus complètes au monde pour permettre aux banques de toutes tailles d'innover rapidement, en toute sécurité et de manière évolutive, sans mettre en péril leurs environnements existants".

Les nouveaux services en détail

Les services peuvent être exécutés de manière autonome, fonctionner de manière transparente et coexister avec les applications existantes, ce qui permet aux banques de réduire les coûts et les risques tout en favorisant l'innovation, comme l'explique Oracle. Ainsi, les banques bénéficient d'un déploiement et d'une disponibilité plus rapides - qui peuvent être atteints en quelques minutes - et profitent d'un patching automatisé et de temps de basculement plus courts pour la reprise après sinistre, ce qui réduit les coûts et la charge informatiques. Les nouveaux services comprennent

• Oracle Banking Accounts Cloud Service : Les solutions actuelles de Corporate Demand Deposit Account (DDA) ne sont pas adaptées à l'explosion du commerce électronique et des paiements numériques, qui ont entraîné une augmentation massive des transactions bancaires mondiales. Le cabinet d'audit PwC estime que le volume mondial des paiements sans numéraire devrait augmenter de plus de 80 % entre 2020 et 2025, pour atteindre près de 1,9 billion de transactions. Le service Oracle Banking Accounts Cloud offre, sur l'infrastructure Oracle Coherence Datagrid, un traitement hautement évolutif des comptes de dépôts à vue. Le service a déjà été testé pour ses performances extrêmes et a enregistré plus de 200 TPS par CPU sur du matériel courant. Il s'intègre également dans les processus et technologies existants d'une banque, ce qui leur permet de moderniser leurs systèmes DDA de banque centrale afin de lancer de nouvelles offres sur le marché sans perturbation opérationnelle.
• Service Oracle Banking Payments Cloud : Les systèmes existants ne peuvent ni s'adapter ni gérer le volume et la vitesse croissants des paiements numériques issus du commerce électronique et des nouveaux types de transactions. Oracle Banking Payments offre un moteur unique pour le traitement des paiements en temps réel, y compris les paiements transfrontaliers de masse de haute qualité, les paiements de détail et les paiements 24×7. Le service repose sur un modèle de données canonique ISO 20022 et sur plus de 15 systèmes de paiement mondiaux de premier plan, tels que SWIFT, SEPA et autres, qui sont prêts à être utilisés immédiatement.
• Oracle Banking Enterprise Limits and Collateral Management Cloud Service : En raison de l'absence d'un système à l'échelle de l'entreprise, d'une surveillance inefficace et de contrôles déficients, les banques commerciales ont du mal à gérer l'afflux de défaillances. Selon les estimations de McKinsey, les banques qui utilisent des modèles améliorés pourraient enregistrer une baisse de 20 à 40 % de leurs pertes sur crédits. Avec Oracle Banking Enterprise Limits and Collateral Management, les banques peuvent obtenir une vue globale de leur risque en centralisant le processus de définition des limites et la gestion des garanties. En outre, le service réduit le risque en offrant aux banques une solution en temps réel pour le suivi des risques, l'octroi de crédits, les décisions et les approbations.
• Oracle Banking Digital Experience Cloud Service : Oracle Banking Digital Experience Cloud Service est une solution bancaire numérique qui offre des expériences bancaires prêtes à l'emploi pour les entreprises et les particuliers, améliorant ainsi le service client. La solution offre une acquisition de clients et de produits en plus d'expériences numériques omni-canal contextuelles, soutenues par des outils d'engagement basés sur la vidéo, les chatbots, l'IA et le Natural Language Processing (NLP). En outre, le service fonctionne avec la technologie existante de la banque et les services de fournisseurs tiers pour permettre des processus transparents.
• Oracle Banking APIs Cloud Service : Avec plus de 1 800 API commerciales et bancaires de base prêtes à l'emploi, Oracle Banking APIs Cloud Service permet aux banques de mettre en place une plateforme bancaire ouverte afin d'accélérer l'innovation tout en respectant les réglementations. Cette solution permet aux banques d'améliorer l'expérience client et les opportunités de revenus en intégrant leurs services dans un écosystème croissant de partenaires, y compris les portails de commerce électronique, les logiciels d'entreprise et plus encore.

Source : Oracle