RegTech, neue Compliance-Lösungen

RegTech vereint die preisgekrönte Technologie und das umfassende Verständnis von Appway für die Digitalisierung von Onboarding-Prozessen mit der Expertise von Deloitte in Sachen Regulierung, Steuern und Recht, Consulting und Outsourcing. Die Lösungen werden Finanzinstitute dabei unterstützen, die schnelllebigen Veränderungen und die zunehmende Komplexität ihres Geschäftsumfelds zu bewältigen.

Compliance für Banken

Compliance sind für Schweizer Banken und Vermögensverwalter eine grössere Belastung als je zuvor. Die steigenden Kosten und Komplexität der marktspezifischen regulatorischen Prozesse stellen für Finanzdienstleister eine erhebliche Herausforderung dar – und dies zusätzlich zu dem Kosten- und Innovationsdruck, dem sie bereits ausgesetzt sind.

Die regulatorische Compliance ist obligatorisch, aber sie ist nicht differenzierend und zunehmend kostspielig. Daher investieren Finanzdienstleister verstärkt in intelligente Lösungen, welche auf moderner Technologie basieren und die Kosten der regulatorischen Compliance auf die Branchenakteure umlegen: Diese Lösungen werden als „RegTech“ bezeichnet.

Vier neue Managed-Services-Angebote

Die Zusammenarbeit von Appway und Deloitte, die heute am Appway Sphere for Banking Event in Genf vorgestellt wurde, umfasst vier innovative und zuverlässige Managed-Services-Lösungen:

Durch DMS Concierge wird das automatisierte Workflowsystem für das Kunden-Onboarding mit einer Funktion ergänzt, durch welche die Nutzer auf sicherem Weg und in Echtzeit Rat von Fachexperten bei Deloitte einholen können. Besteht beispielsweise Unsicherheit bezüglich einer FATCA-Klassifizierung, kann der Nutzer seinen „Concierge“ (d.h. einen Compliance Officer von Deloitte) über die integrierte Chatfunktion oder Voice-over-IP kontaktieren. Bei Bedarf zieht der Concierge einen Deloitte-internen FACTA-Spezialisten zu Rat. Die Einschätzung und die Beratung werden direkt im Kundenprofil dokumentiert.

Mit Compliance Link können Nutzer ganze Aufgaben (z.B. Sicherheitsüberprüfungen, Kontrolle von Formalitäten usw.) an Deloitte Managed Services (DMS) übertragen. DMS setzt branchenführende Technologien und Instrumente ein, um die Daten und die Arbeitsschritte des Prozesses mit einer dynamischen Risikobewertung in Einklang zu bringen. Dadurch werden Kosten reduziert und die Einhaltung der regulatorischen Bestimmungen sichergestellt. So können Banken gewährleisten, dass die Arbeit der Compliance-Abteilungen auf der richtigen Grundlage basiert. Dadurch steht den Banken wiederum mehr Zeit für das eigentliche Bankgeschäft zur Verfügung.

Über GetAware erhalten Banken ausführliche und zuverlässige Informationen über (potenzielle) Kunden. So können sie sich mehr Klarheit über mit Kundenbeziehungen einhergehende Risiken verschaffen, wodurch sich Compliance- und Reputationsrisiken minimieren lassen. Die anpassbare, integrierte Risikokomponente der Lösung bestimmt die Strategie für die Kundenüberprüfung und führt auch die Hintergrundprüfungen in mehreren Phasen durch.

RegIntegrator stellt länderspezifische Regelsätze sowie deren Interpretation durch lokale Experten bereit, z.B. Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäscherei oder für die Legitimationsprüfung (KYC).

Da es sich bei dem Angebot um einen Managed Service handelt, sollen die Kosten minimiert werden. Es umfasst unter anderem Optionen für das digitale Onboarding, für die Visualisierung von Kundenbeziehungen zu Compliance-Zwecken oder zur Geschäftsentwicklung sowie für elektronische Signaturen.

Mehr über Lösung des weltweit tätigen Schweizer Software- und Digital Banking-Unternehmens Appway finden Sie unter www.appway.com